No Sistema Financeiro Nacional, identificam-se os bancos-sombra (shadow banks) como bancos que
- A possuem diversos tipos de carteiras em suas operações ativas.
- B se especializam em transações financeiras como bancos estrangeiros.
- C se concentram em transações financeiras no mercado local.
- D realizam operações financeiras à margem do sistema de regulação e supervisão do Banco Central do Brasil.
- E se originam a partir de indivíduos que se associam para prestar serviços financeiros a seus associados.